A calculadora define meu alvo?
Não. O alvo é uma premissa informada.
Calculadora de rebalanceamento
Ajuste necessário para meta de alocação. Simule com premissas editáveis e entenda o que realmente influencia o resultado.
Entenda antes de decidir
Cenário não é recomendação
A calculadora explica uma relação matemática com valores informados. Risco, liquidez, custos e adequação não cabem em uma única taxa.
O que esta calculadora calcula
Comparar a distribuição atual de duas classes hipotéticas com pesos-alvo e estimar o valor de ajuste entre elas. A ferramenta explica o desvio de alocação; não define metas nem manda comprar ou vender.
Fórmula e premissas
Total = classe A + classe B. Valor-alvo de cada classe = total × peso-alvo. Ajuste = valor-alvo − valor atual. Resultado positivo indica falta matemática; negativo indica excesso em relação ao alvo informado.
Significado dos campos
- Valores atuais
- Saldos hipotéticos das duas classes na mesma data.
- Pesos-alvo
- Percentuais definidos pelo usuário e que devem somar 100%.
Como interpretar os resultados
Leia o ajuste como distância matemática. Venda pode gerar spread, custos e imposto; um novo aporte pode reduzir o desvio sem venda. ETFs devem ser classificados pela exposição econômica, e os alvos precisam refletir fatores e concentrações que as duas classes amplas podem esconder.
Exemplo hipotético
Uma carteira hipotética tem R$ 60 mil na classe A e R$ 40 mil na B, com alvo de 50% para cada. A distância é R$ 10 mil de excesso na A e falta na B. Um aporte altera o total e exige novo cálculo.
Limitações da simulação
- Trabalha com duas classes.
- Não considera impostos, custos ou liquidez.
- Não sugere pesos-alvo.
- Não mede sobreposição dentro de ETFs.
- Não avalia objetivo, prazo ou tolerância a perdas.
Erros comuns
Usar alvos que não somam 100%
A carteira fica matematicamente incompleta.
Classificar por embalagem
ETF pode pertencer a classes econômicas diferentes.
Rebalancear por emoção
O alvo deve existir antes do movimento recente.
Ignorar custos da venda
Ajustes podem materializar imposto e spread.
Confundir falta com recomendação
O resultado só mede distância.
Entenda sua simulação
Perguntas frequentes
Respostas para calcular com mais clareza.
Preciso vender para rebalancear?
Não necessariamente; aportes podem reduzir o desvio.
Ela calcula imposto?
Não.
ETF entra como fundo?
Para risco, classifique pela exposição econômica.
O alvo elimina concentração por fator?
Não. Duas classes podem compartilhar emissores, setores, moeda ou outros fatores.
Com que frequência devo usar?
A frequência depende do plano; a ferramenta não prescreve calendário.
Fontes e metodologia
Conteúdo e fórmula revisados pela Equipe Editorial INVEST1000. Condições reais devem ser confirmadas na documentação do produto e nas fontes oficiais.
Continue aprendendo
Glossário
Ferramentas relacionadas
Ficha editorial
Produção e revisão: Equipe Editorial INVEST1000 · Atualizado em: 10/09/2026.
Próximo passo
Aprofunde o cenário antes de decidir
Compare o resultado com as explicações do artigo e do glossário e altere uma premissa por vez para entender o que realmente influencia a conta.
Informação + planejamento
Entenda seus números. Planeje com clareza.
Ferramentas gratuitas para organizar metas, comparar cenários e compreender juros, crédito, orçamento e investimentos.
Escolha uma categoria
Comece por uma necessidade. Você pode buscar uma ferramenta específica a qualquer momento.
Informe as premissas do cenário.