A calculadora define meu peso-alvo?
Não. O alvo é uma premissa informada pelo leitor.
Calculadora de desvio de alocação
Diferença entre peso atual e meta. Simule com premissas editáveis e entenda o que realmente influencia o resultado.
Entenda antes de decidir
Cenário não é recomendação
A calculadora explica uma relação matemática com valores informados. Risco, liquidez, custos e adequação não cabem em uma única taxa.
O que esta calculadora calcula
Comparar o peso atual hipotético de uma classe com um peso-alvo informado e mostrar a distância em pontos percentuais e em valor. A ferramenta organiza uma revisão de alocação sem definir o alvo nem recomendar compra ou venda.
Fórmula e premissas
Desvio em pontos percentuais = peso atual − peso-alvo. Valor equivalente do desvio = patrimônio total × desvio ÷ 100. Resultado positivo indica peso acima do alvo informado; negativo, abaixo. A conta usa uma fotografia estática.
Significado dos campos
- Patrimônio total
- Base hipotética positiva, na mesma data e moeda.
- Peso atual
- Participação percentual observada da classe no cenário.
- Peso-alvo
- Referência definida pelo leitor; não é sugerida pelo portal.
Como interpretar os resultados
Leia o desvio como distância matemática, não como ordem de negociação. A mesma classe pode esconder concentração por emissor, setor, moeda, vencimento ou indexador. Em renda fixa, um peso alinhado ao alvo ainda pode concentrar fluxos numa bala ou sensibilidade nas pontas de uma barra. Rebalancear pode envolver spread, imposto, carência, liquidez e mudança do total.
Exemplo hipotético
Com patrimônio hipotético de R$ 100.000, peso atual de 45% e alvo de 35%, o desvio é +10 pontos percentuais, equivalente a R$ 10.000 na fotografia. Um novo aporte ou movimento de preços altera a base e exige nova conta.
Limitações da simulação
- Analisa uma classe por vez.
- Não verifica se todos os alvos somam 100%.
- Não abre ETFs, fundos ou títulos por dentro.
- Não calcula risco, covariância, duration, imposto ou custo.
- Não recomenda alvo, tolerância ou frequência de revisão.
Erros comuns
Confundir pontos e percentual
De 35% para 45% são 10 pontos percentuais, não aumento de 10%.
Classificar por embalagem
ETF ou fundo deve ser lido pela exposição quando a pergunta é risco.
Ignorar a data
Peso muda com preços, fluxos e vencimentos.
Rebalancear automaticamente
Distância não substitui análise de custo, imposto e liquidez.
Olhar uma dimensão
Concentração de vencimentos e indexadores pode permanecer dentro da classe.
Entenda sua simulação
Perguntas frequentes
Respostas para calcular com mais clareza.
Resultado positivo significa vender?
Não. Significa apenas peso acima do alvo; decisões exigem custos, impostos e liquidez.
Pontos percentuais são percentuais?
São unidades diferentes: de 30% para 40% há 10 pontos, ou aumento relativo de 33,33%.
Ela mede concentração dentro da classe?
Não. Fundos, emissores, vencimentos, indexadores e moedas precisam de auditoria separada.
Um peso-alvo define escada, barra ou bala?
Não. Essas estruturas dependem do calendário dos fluxos e da sensibilidade por prazo, não só do peso da classe.
A conta considera um novo aporte?
Somente se o patrimônio e o peso atual já refletirem esse cenário.
O resultado é uma recomendação?
Não. É uma distância matemática hipotética.
Fontes e metodologia
Conteúdo e fórmula revisados pela Equipe Editorial INVEST1000. Condições reais devem ser confirmadas na documentação do produto e nas fontes oficiais.
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Artigo
Glossário
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Ficha editorial
Produção e revisão: Equipe Editorial INVEST1000 · Atualizado em: 10/09/2026.
Próximo passo
Aprofunde o cenário antes de decidir
Compare o resultado com as explicações do artigo e do glossário e altere uma premissa por vez para entender o que realmente influencia a conta.
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