Calculadora de queda máxima da carteira

O que esta calculadora calcula

Calcular a perda percentual entre um pico e um vale posterior informados pelo leitor e mostrar o ganho necessário para voltar ao pico. A ferramenta ajuda a estudar drawdown sem importar histórico, cotações ou carteira real.

Fórmula e premissas

Queda máxima = (pico − vale) ÷ pico. Ganho para recuperar = pico ÷ vale − 1, equivalente a 1 ÷ (1 − queda) − 1. O vale precisa ser positivo e menor ou igual ao pico.

Significado dos campos

Pico da carteira

Maior valor de referência antes da queda estudada.

Menor valor após a queda

Vale observado depois do pico e antes de uma eventual recuperação.

Como interpretar os resultados

A saída mostra a profundidade da queda e a alta percentual necessária sobre a base reduzida. Ela não localiza automaticamente o maximum drawdown de uma série, não mede a duração e não separa aportes ou retiradas.

Exemplo hipotético

Num cenário hipotético, pico de R$ 120.000 e vale de R$ 90.000 produzem queda de 25%. Para voltar ao pico, o saldo precisa subir 33,33%, porque a recuperação incide sobre R$ 90.000.

Limitações da simulação

• Recebe somente dois valores, não uma série histórica.
• Não ajusta aportes, retiradas, proventos, custos ou impostos.
• Não mede tempo de recuperação, volatilidade ou risco de liquidez.
• O pior recuo passado não limita perdas futuras.
• Não indica compra, venda ou adequação.

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